指数5年“变负”,基金涨超60%,你赚钱了吗?

上证5年“变负” 公募基金大涨超50%

上证指数作为A股市场的重要指标,据wind数据,近5年来一直围绕3000点上下波动,2015年12月10日,上证指数收盘3455.50点,2020年12月10日上证指数3373.28点,5年来跌幅-2.86%,而普通股票型基金指数5年涨幅达76.64%,偏股混合型基金指数涨幅达65.38%。

公募基金涨幅远超主流指数

从市场来看,2015年12月正是A股牛市后的杀跌恢复期,上证指数经历暴涨暴跌后回归到3400~3500点左右,2016年~2018年市场继续波动,2019年上证指数最低跌至2440.91点后开始反弹,消费、医药、科技等优质赛道表现突出,这一时期也涌现出不少业绩超150%的绩优基金。

以基金三季报为例,小安家的宝藏基金经理饶晓鹏自2015年9月7日管理华安升级主题(040020)以来,过去5年基金净值增长率达172.92%,同类排名前1/10,获评银河证券、海通证券的五年期“五星基金评级”(),充分体现了均衡老将穿越牛熊的优秀管理能力。

星级及排名数据来源:银河证券,截至2020.11.30,同类排名28/331,同类基金指2 混合基金-2.1 偏股型基金-2.1.1 偏股型基金(股票上下限60%-95%)(A类)。

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利益捆绑业绩报酬型基金表现优异

去年年底,6家公募获准发行业绩报酬型基金,运行近一年,这6只业绩报酬型基金均取得了不错的表现。这其中,又不得不提小安家宝藏基金经理饶晓鹏管理的华安汇智精选两年(008371)。

所谓的“业绩报酬型”其实就是采用“基础费率+业绩报酬”的管理费收取模式,将投资者、基金经理、基金公司三者利益高度捆绑,比如华安汇智精选两年(008371),当基金份额净值年化收益小于或等于8%,则基金管理人不计提业绩报酬,从基金成立近1年的表现来看,截至9月30日,成立以来基金净值增长率达49.13%。

华安汇智精选两年大幅跑赢业绩标准

实力均衡老将关注“消费+科技+高端制造”

作为13年以上证券从业经验、6年以上基金管理经验的均衡老将,饶晓鹏历经2015年以来的“股灾-反弹-熔断暴跌-结构性牛市”考验,用优秀的产品业绩说话,未来主要关注三个方面:

第一,顺周期里具有阿尔法的公司;

第二,长期符合消费升级、具有竞争力的优质企业;

第三,科技类龙头企业。

最后,可能还有小伙伴疑问,基金赚了这么多钱,自己的账户还亏着,这是怎么回事?

投资千万条,切记这三条:

①不要追涨杀跌,注重风险控制;

②选择优秀的基金经理,长期持有基金;

③学会资产配置,不要把鸡蛋放在一个篮子里。

数据来源:基金年报/三季报、海通证券;截至2020年9月30日。

华安升级主题成立日2011-04-22。业绩比较基准为沪深300指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%。“2012年度-2019年、 2020前三季度”历年业绩(及业绩基准表现)为4.32%(6.21%)、21.75%(-6.83%)、8.54%(41.98%)、53.22%(6.67%)、-5.22%(-9.11%)、10.46%(16.15%)、-21.84%(-19.59%)、57.45%(28.64%)、52.86%(9.64%)。华安升级主题的历任基金经理为:陈俏宇(20110422-20150618)、蒋璆(20150616-20160921)、饶晓鹏(20150907至今)。

华安行业轮动成立日2010-05-11。业绩比较基准为沪深300指数收益率*80%+中国债券总指数收益率*20%。“2011年度-2019年、 2020年三季度”历年业绩(及业绩基准表现)为-25.09%(-19.42%)、9.81%(6.88%)、-0.78%(-6.22%)、40.00%(42.96%)、65.66%(7.38%)、-8.88%(-8.54%)、6.37%(16.88%)、-14.70%(-19.06%)、62.20%(29.46%)、50.79 %(9.64%)。华安行业轮动的历任基金经理为:沈雪峰(20100511-20121015)、吴丰树(20121015-20180706)、陈媛(20180611-20190830)、饶晓鹏(20181112至今)。

华安汇智精选两年成立日2019年12月18日。业绩比较基准为中证 800 指数收益率×75%+恒生指数收益率(经汇率调整)×5%+中债综合指数收益率×20%。2020年三季度业绩(及业绩基准表现)为48.97%(9.06%)。华安汇智精选两年的历任基金经理为:饶晓鹏(20191218至今)。

风险提示:本产品收益具有波动性。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。由第三方专业机构出具的业绩证明并不能替代基金托管银行的基金业绩复核函。基金管理公司不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不代表基金的未来表现。投资有风险,详情请认真阅读基金的基金合同、招募说明书和基金份额发售公告。基金经理管理的其他基金业绩不构成基金业绩表现的保证。文中观点不构成任何投资建议。

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